Bancario

SOMMARIO: 1. Vigilanza finanziaria europea: cenni. 2. La Cartolarizzazione nella logica del Regolamento (Ue) 2017/2402 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 12 dicembre 2017. 3. Mantenimento del rischio. 4. Obblighi di trasparenza per cedenti, promotori e SSPE. 5. Il soggetto che soddisfare gli obblighi di informazione. 6. La ricartolarizzazione. 7. Criteri di concessione di crediti. 8. Requisiti della cartolarizzazione non abcp semplice, trasparente e standardizzata: i Requisiti di semplicità. 8.1 Default di un debitore: art. 178, paragrafo 1, del regolamento (UE) n. 575/2013. 8.2 Requisiti per valutare l'effetto delle garanzie personali e dei derivati sui crediti per le esposizioni verso imprese, enti, amministrazioni centrali e banche centrali nel caso di impiego di stime interne delle LGD e per le esposizioni al dettaglio: art. 183 del Regolamento (UE) n. 575/2013. 9. Requisiti della cartolarizzazione non abcp semplice, trasparente e standardizzata: i Requisiti di standardizzazione. 10. Requisiti della cartolarizzazione non abcp semplice, trasparente e standardizzata: i Requisiti di trasparenza - Art. 22 Regolamento (Ue) 2017/2402. 11. Il promotore del programma ABCP. 12. La disciplina nazionale in materia di responsabilità delle agenzie di rating nei confronti degli investitori. 13. L'offerta a investitori non professionali di titoli oggetto di operazioni di cartolarizzazione dei crediti. 14. Ambito di operatività dell'art. 2236 c.c. 15. Operazioni di cartolarizzazione sezione i fonti normative. 15.1 Requisiti relativi al significativo trasferimento del rischio di credito. 15.2 La politica di valutazione del significativo trasferimento del rischio di credito e i controlli. 15.3 Manuale Applicativo per le Segnalazioni delle Società Veicolo: le nuove norme introdotte da B.I. dicembre 2021. 16. Requisiti specifici. 16.1 Risk management e autovalutazione. 16.2 Altri requisiti. 16.3 Valutazione delle caratteristiche strutturali. 16.4 Disallineamenti tra la protezione del credito e le attività sottostanti nelle cartolarizzazioni sintetiche. 17. Intermediari ibridi e operazioni ombra: le nuove regole in materia di raccolta di informazioni statistiche sulle attività e passività delle società veicolo finanziarie coinvolte in operazioni di cartolarizzazione del dicembre 2021. 18. Gli obbiettivi del Il regolamento (UE) n. 575/2013 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 26 giugno 2013. 19. Condizioni per la fissazione della soglia di rilevanza per le esposizioni al dettaglio. 20. Soglia di rilevanza per le esposizioni diverse dalle esposizioni al dettaglio. La definizione di default alla luce del regolamento delegato (UE) n. 171/2018 e delle linee guida EBA. 21. Sistema per il calcolo del rating. 22. Qualità dei dati e sicurezza informatica. 23. Tecniche di attenuazione del rischio di credito (CRM). 24. Operazioni di cartolarizzazione sezione i fonti normative. 25 Requisiti relativi al significativo trasferimento del rischio di credito. 26 La politica di valutazione del significativo trasferimento del rischio di credito e i controlli. 27. Rischio di controparte e rischio di aggiustamento della valutazione del credito. 28. Rischio operativo: le fonti normative. 29. Rischio di mercato e rischio di regolamento: fonti normative. 30. Esercizio delle discrezionalità nazionali. 31. Quando il valore nominale risulti amplificato (ad es., da effetti di leva). 32. Grandi esposizioni: fonti normative. 33. Esercizio delle discrezionalità nazionali: art. 493 CRR. 34. Gruppo di clienti connessi. 35. Esposizioni connesse alla prestazione di servizi di trasferimento fondi e di compensazione, regolamento e custodia di strumenti finanziari. 36. Regole organizzative in materia di grandi esposizioni. 37. Esposizioni verso soggetti del sistema bancario ombra. 38. Provvedimenti della Banca centrale europea o della Banca d'Italia. 39. Il fenomeno dello SHADOW BANKING. 46. Intermediari ibridi e operazioni ombra: le nuove regole in materia di raccolta di informazioni statistiche sulle attività e passività delle società veicolo finanziarie coinvolte in operazioni di cartolarizzazione del dicembre 2021. 40. La cessione del credito: un excursus giurisprudenziale. 41. La successione nel diritto controverso: art. 111 c.p.c. 42. Effetti del trasferimento sul diritto. 43. L'influenza del fenomeno successorio sul processo: le teorie dell'irrilevanza e della rilevanza. 44. Il ruolo dei soggetti ed i loro poteri. 45. I poteri processuali dell'alienante e del successore universale. 46. I poteri della parte estranea al fenomeno successorio. 47. L'intervento del successore a titolo particolare. 48. L'efficacia della sentenza. 49. Le eccezioni al principio di efficacia della sentenza nei confronti del successore particolare. 50. Conclusioni.

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