Massimario di Giurisprudenza
di Diritto Bancario

| a cura di Aldo Angelo Dolmetta e Franco Benassi.

 | Anatocismo | Apertura di credito bancaria New | Assegni | Concessione abusiva di credito New | Cessione di crediti in blocco ex art. 58 TUB New | Centrali rischi | Conto corrente | Oneri economici | Mutuo e finanziamento |

ANTICIPAZIONE BANCARIA
∙ Anticipazione bancaria

APERTURA DI CREDITO BANCARIA
- Apertura di credito
∙ Apertura di credito in genere
∙ Insorgenza del rapporto obbligatorio
∙ Consegna della somma
∙ Proprieta' della somma messa a disposizione
∙ Forma e prova del contratto
∙ Funzione del documento di sintesi
∙ Conclusione per facta concludentia del contratto di apertura di credito
∙ Annotazione sul libro fidi
∙ Collegamento fra piu' negozi
∙ Natura accessoria della prestazione
∙ Mantenimento del fido
∙ Reciproca facolta' di richiedere in ogni momento il pagamento
∙ Effetti della annotazione in conto
∙ Apertura di credito in conto corrente
∙ Apertura di credito documentario
∙ Apertura di credito e sconto bancario
∙ Apertura di credito e mutuo
∙ Apertura di credito bancario a termine
∙ Clausola salvo buon fine
∙ Interessi
∙ Promessa di future erogazioni
∙ Concessione discrezionale accordata caso per caso
∙ Concessione di fido senza contratto di apertura di credito
∙ Superamento limite di fido
∙ Data certa
∙ Assegni allo scoperto
∙ Smarrimento del titolo
∙ Conclusione di un contratto di apertura di credito con societa' sportiva
∙ Mediazione

- Apertura di credito e fideiussione
∙ Apertura di credito con fideiussione a tempo indeterminato
∙ Eccezioni opponibili dal fideiussore
∙ Contestazione dell'estratto conto
∙ Recesso
∙ Recesso del fideiussore
∙ Insorgenza del diritto del creditore nei confronti del fideiussore
∙ Prescrizione
∙ Estinzione del debito da parte del fideiussore

- Recesso dalla apertura di credito
∙ Recesso per giusta causa
∙ Recesso da apertura di credito a tempo indeterminato
∙ Motivazione del recesso
∙ Correttezza e buona fede
∙ Recesso esercitato con modalita' impreviste ed arbitrarie
∙ Preavviso
∙ Recesso ad nutum
∙ Ritardo nell'esercizio del diritto di revoca dell'affidamento
∙ Conseguenze del recesso
∙ Termine per la restituzione delle somme utilizzate
∙ Compensazione

BANCA IN GENERE
∙ Azienda bancaria
∙ Bilanci della banca
∙ Direttore e procuratore della banca
∙ Localizzazione dei rapporti e attivita' bancaria fuori sede
∙ Forme organizzative della banca
∙ Partecipazioni bancarie

CASSETTE DI SICUREZZA
∙ Cassette di sicurezza

CONTO CORRENTE DI CORRISPONDENZA
∙ Conto corrente di corrispondenza in genere
∙ Cointestazione del conto corrente di corrispondenza
∙ Estratto conto
∙ Conto corrente di corrispondenza e home banking
∙ Prescrizione nel rapporto di conto corrente
∙ Saldaconto
∙ Conto corrente e scritture contabili
∙ Conto corrente e successione per causa di morte

CENTRALI DEI RISCHI
∙ Centrale rischi Banca Italia
∙ Centrali rischi private

CLIENTE
∙ Cliente in genere
∙ Consumatore
∙ Cliente al dettaglio
∙ Cliente microimpresa

CESSIONE DI CREDITI IN BLOCCO EX ART. 58 TUB
- Contratto di cessione
∙ Nullita'
∙ Qualita' soggettiva del cedente
∙ Eccezioni opponibili al cessionario
∙ Subingresso nei rapporti contrattuali
∙ Cessione in blocco e finanziamento
∙ Retrocessione del credito
∙ Segregazione patrimoniale

- Notizia della cessione di crediti in blocco
∙ Finalita' della pubblicazione in Gazzetta Ufficiale
∙ Controllo di legalita'
∙ Contenuto informativo minimo
∙ Iscrizione nel Registro imprese
∙ Notifica della cessione mediante atto di citazione

- Individuazione dei crediti ceduti in blocco
∙ Riferimento a crediti deteriorati
∙ Riferimento a crediti in sofferenza
∙ Indicazione delle categorie di crediti
∙ Riferimento a portafoglio crediti
∙ Indicazione specifica ovvero generica o indeterminata dei crediti ceduti

- Oneri probatori nella cessione di crediti in blocco
∙ Efficacia probatoria della pubblicazione in Gazzetta Ufficiale
∙ Efficacia probatoria della iscrizione nel Registro imprese
∙ Dimostrazione della inclusione del credito nell'operazione di cessione in blocco
∙ Rilevabilita' dufficio della questione sulla inclusione del credito nell'operazione di cessione
∙ Rinvio per relationem al contratto di cessione
∙ Pluralita' di cessioni dello stesso credito
∙ Produzione in giudizio dell'atto di cessione del credito
∙ Produzione del contratto in lingua straniera
∙ Produzione del contratto in originale
∙ Produzione di cert. notarili, check list, codice CERI, est.conto, NDG, apertura di credito
∙ Produzione della dichiarazione del cedente dell'elenco delle posizioni cedute
∙ Produzione di documenti interni dell'intermediario
∙ Produzione di contratto di finanziamento tra terzi soggetti
∙ Produzione di segnalazione in centrale rischi
∙ Tardiva produzione della prova della cessione
∙ Appello, prova della cessione
∙ Acquiescenza della debitrice in relazione alla titolarita' del credito

- Mandato per la riscossione dei crediti ceduti in blocco
∙ Mandato a subservicer non iscritto all'albo ex art. 106 TUB
∙ Abusivo esercizio di attivita' finanziaria da parte del subservicer
∙ Procura speciale conferita a cascata dal master servicer
∙ Violazione di norme imperative
∙ Violazione normativa antiriciclaggio
∙ Legittimita' dell'azione esecutiva

- Questioni processuali legati alla cessione di crediti in blocco
∙ Legittimazione processuale dello special servicer
∙ Eccezione di compensazione giudiziale
∙ Eccezione di carenza di legittimazione del cessionario
∙ Successore a titolo particolare
∙ Sospensione dell'efficacia esecutiva di un titolo
∙ Termine per la costituzione del soggetto legittimato a stare in giudizio

- Altro (cessione di crediti in blocco)
∙ Cessione in blocco e ammissione al passivo
∙ Conferimento di ramo di azienda tra societa' di cartolarizzazione e societa' finanziaria
∙ Riparto in sede concorsuale
∙ Azione revocatoria, esenzione

CESSIONE DEL QUINTO DELLO STIPENDIO
∙ Cessione del quinto dello stipendio

CONTRATTI E OPERAZIONI BANCARIE
∙ Contratti e operazioni bancarie in genere
∙ Contratti e operazioni bancarie e buona fede contrattuale
∙ Contratti e operazioni bancarie, buona fede nell'esecuzione dei rapporti

CREDITI
∙ Crediti speciali

Credito
∙ Credito al consumo

DEPOSITO BANCARIO
∙ Deposito bancario in genere
∙ Libretti di deposito
∙ Altre forme della raccolta

DEPOSITO TITOLI
∙ Deposito titoli in amministrazione

FACTORING
∙ Factoring

FORMA
∙ Forma

GARANZIE
∙ Cessione dei crediti
∙ Contratto autonomo di garanzia
∙ Fideiussione
∙ Garanzie finanziarie
∙ Ipoteca
∙ Lettere di patronage
∙ Pegno
∙ Privilegio

IMPUTAZIONE DEI PAGAMENTI
∙ Imputazione dei pagamenti

IUS VARIANDI
∙ Ius variandi

LEASING
∙ Leasing

MANDATO
∙ Mandato

MUTUO E FINANZIAMENTO IN GENERE
∙ Mutuo e finanziamento in genere
∙ Mutuo e finanziamento decadenza dal beneficio
∙ Mutuo e finanziamento estinzione anticipata
∙ Finanziamento finalizzato ad acquisto
∙ Mutuo e finanziamento surroga

NUB
∙ Nub

OBBLIGAZIONI BANCARIE
∙ Obbligazioni bancarie

ONERI ECONOMICI
∙ Anatocismo
∙ Commissioni
∙ Interessi
∙ Ammortamento alla francese
∙ Ammortamento alla francese - Locazione finanziaria
∙ Spese
∙ Usura
∙ Valuta

OPERAZIONI IN C/C
∙ Operazioni in c/c

PROCEDIMENTO ABF
∙ Procedimento ABF

RATING
∙ Rating

RECESSO DEL CLIENTE
∙ Recesso del cliente

RESPONSABILITA' DELLA BANCA
∙ Responsabilita' della banca

RESPONSABILITA', CONCESSIONE ABUSIVA DI CREDITO
- Presupposti
∙ Natura abusiva del finanziamento
∙ Valutazione del merito creditizio
∙ Illiceita' della causa del contratto di finanziamento
∙ Responsabilita' della banca
∙ Elemento psicologico
∙ Concorso degli organi sociali nella responsabilita'
∙ Danno subito dai creditori
∙ Crisi d'impresa

- Procedimento
∙ Competenza
∙ Legittimazione a proporre l'azione di responsabilita' per concessione abusiva di credito
∙ Carattere straordinario della legittimazione del curatore
∙ Natura dell'azione
∙ Oneri probatori
∙ Eccezione di abusiva concessione di credito sollevata dal curatore in sede di accertamento del passivo
∙ Eccezione d'inadempimento ed eccezione riconvenzionale
∙ Quesito al CTU

- Casi particolari
∙ Garanzia statale sul finanziamento
∙ Reati di bancarotta

SCONFINAMENTO
∙ Sconfinamento

SERVIZI DI PAGAMENTO E/O DI INCASSO
∙ Servizi di pagamento e/o di incasso in genere
∙ Addebiti diretti
∙ Assegno bancario
∙ Assegno circolare
∙ Bonifico
∙ Cambiale
∙ Carta di credito e/o bancomat
∙ Carte di pagamento
∙ MAV
∙ Ri.Ba.
∙ R.I.D.

SERVIZIO DI TESORERIA
∙ Servizio di tesoreria

TRASPARENZA BANCARIA
∙ Trasparenza bancaria

VIGILANZA
∙ Vigilanza