Diritto dei Mercati Finanziari

Il Caso.it, Sez. Giurisprudenza, 31780 - pubb. 01/08/2024

Interest rate swap: la compilazione del questionario sulla propensione al rischio non vale ad integrare la dichiarazione sulla specifica competenza ed esperienza

Cassazione civile, sez. I, 20 Marzo 2024, n. 7412. Pres. Marulli. Est. Falabella.

Intermediazione finanziaria - Interest rate swap - Dichiarazione prevista dall'art. 31, comma 2, reg. Consob n. 11522 del 1998 - Compilazione dei moduli per la raccolta informazioni e propensione al rischio - Equiparazione - Esclusione - Fondamento

In tema di interest rate swap, la compilazione, al momento della conclusione del contratto quadro, del questionario diretto a far conoscere la propensione al rischio del cliente ed i suoi obiettivi di investimento, non vale ad integrare la dichiarazione prevista dall'art. 31, comma 2, del reg. Consob n. 11522 del 1998, che esige un'espressa attestazione sulla specifica competenza ed esperienza in materia di operazioni in strumenti finanziari, al fine di rendere edotto l'intermediario della volontà dell'investitore di rinunciare ad una serie di diritti, altrimenti spettantegli, non ricavabile dalle generiche indicazioni raccolte a norma dell'art. 28 del citato regolamento. (massima ufficiale)