Massimario di Giurisprudenza
Crisi Bancarie e Fondi Comuni di Investimento


| a cura di Franco Benassi

| D.L. 25 giugno 2017 n. 99 (Banche Venete) | Risanamento e risoluzione degli enti creditizi e delle imprese di investimento | Liquidazione coatta amministrativa | Fondi comuni di investimento |

D.L. 25 GIUGNO 2017 n. 99 (Banche Venete)
-Cessione di azienda bancaria ex D.L. 25 giugno 2017 n. 99 (Banche Venete)

Subentro della cessionaria nelle posizioni passive derivanti da rapporti estinti funzionali all'esercizio dell'impresa bancaria
Natura e interpretazione dell'accordo ricognitivo 17 gennaio 2018
Applicabilita' della disciplina del D.L. 25 giugno 2017 n. 99 alle societa' partecipate
Cessione di debiti nei confronti di azionisti e obbligazionisti subordinati
Cessione di controversie per fatti anteriori alla cessione
Cessione del contenzioso pendente, pregresso e successivo alla cessione
Finanziamento per acquisto azioni proprie e chiamata in causa della cessionaria SGA
Finanziamento per acquisto di azioni proprie, integrazione del contraddittorio con la banca cessionaria dell'azienda
Domanda di mediazione ante D.L. 25 giugno 2017 n. 99

-Finanziamento per acquisto azioni proprie, c.d. 'operazioni baciate'
Finanziamento per acquisto di azioni proprie, competenza
Acquisto di azioni proprie con finanziamento concesso da banca controllata
Finanziamento per acquisto di azioni proprie e chiamata in causa della cessionaria SGA (Cessione ex D.L. 99/2017)
Finanziamento per acquisto di azioni proprie, integrazione del contraddittorio con la banca cessionaria dell'azienda e con S.G.A. S.p.A. (Cessione ex D.L. 99/2017)
Prestazione di garanzia per acquisto o sottoscrizione di azioni proprie, societa' cooperative
Induzione all'acquisto di azioni proprie e repsonsabilita' dei revisori

RISANAMENTO E RISOLUZIONE DEGLI ENTI CREDITIZI E DELLE IMPRESE DI INVESTIMENTO
Potere della autorita' di risoluzione di cessione all'ente ponte
Finalita' della cessione all'ente ponte
Legittimazione passiva dell'ente ponte
Estinzione del rapporto anteriormente alla cessione dell'azienda bancaria
Debiti risarcitori per inadempimento contrattuale da mis-selling
Diritto del risparmiatore all'indennizzo a carico del Fondo di Risoluzione

AMMINISTRAZIONE STRAORDINARIA (in costruzione)
-Commissari straordinari
Poteri dei commissari straordinari nominati dalla Banca d'Italia

LIQUIDAZIONE COATTA AMMINISTRATIVA
-Stato di insolvenza della banca in liquidazione coatta amministrativa

Dichiarazione d'ufficio dello stato di insolvenza
Modalita' di valutazione dello stato di insolvenza
Situazione contabile redatta secondo criteri di continuita'
Impostazione patrimonialistica
Prevalenza dell'attivo sul passivo alla data di apertura della liquidazione coatta amministrativa
Rilevanza dell'intervento dello Stato
Decorrenza del periodo sospetto nell'azione revocatoria

-Rapporti con altre procedure concorsuali
Compatibilita' con la disciplina della crisi bancaria degli accordi di ristrutturazione dei debiti ex 182-bis legge fall.

-Autorita' di vigilanza nella LCA
Banca d'Italia, potere di vigilanza, indirizzo e supervisione
Liquidazione coatta amministrativa di ente creditizio e accesso a informazioni riservate al fine di poter avviare un procedimento civile o commerciale
Risarcimento danni per omesso esercizio dei poteri di vigilanza e controllo, competenza, onere di allegazione
Aiuti di Stato e intervento del FITD
Violazione del merito creditizio, nota ispettiva della Banca d'Italia e fumus boni juris

-Commissari liquidatori
Finalita' e interesse perseguito dai commissari liquidatori
Operato dei liquidatori e interesse pubblico
Attivita' negoziale dei commissari liquidatori per il miglior realizzo dell'attivo
Commissari liquidatori pubblici ufficiali

-Profili processuali
Azioni derivanti dalla liquidazione
Interruzione automatica dei processi
Improponibilita' e improseguibilita' delle azioni nei confronti della LCA
Improcedibilita' nei confronti della LCA della domanda in sede ordinaria in caso di rinuncia alle richieste di condanna, restituzione e ripetizione
Apertura della procedura di LCA in pendenza di appello e improseguibilita' della domanda
Riassunzione
Credito di lavoro e improponibilita' della domanda
Credito fondato su sentenza non definitiva nei confronti di banca in LCA
Revocatoria fallimentare contro banca in LCA

-Accertamento del passivo
Domande tardive di ammissione al passivo, decadenza
Opposizioni alle domande di ammissione al passivo ante d.lgs. 16 novembre 2015 n. 181
Opposizione dei creditori esclusi dallo stato passivo
Impugnazione del credito altrui
Opposizioni ex art. 87 TUB, allineamento alla disciplina del diritto comune concorsuale

-Cessioni in blocco
Cessione in blocco dei crediti, legittimazione del cessionario e onere della prova
Cessione in blocco e interpretazione degli effetti della cessione in relazione a singoli elementi
Considerazione atomistica dei singoli elementi patrimoniali attivi e passivi della cessione in blocco
Cessioni ex art. 58 TUB e qualita' soggettiva del cedente
Liquidazione coatta amministrativa di istituto di credito e responsabilita' del cessionario per debiti ceduti
Ulteriore cessione in blocco da parte di soggetto non bancario

-Cessioni in blocco, vicende relative ai crediti ceduti
Efficacia della cessione in blocco nei confronti dei debitori ceduti
Notificazione della cessione in blocco
Prova della titolarita' del credito ceduto in blocco
Cessione in blocco, prova dell'inclusione del credito ceduto in blocco nell'operazione di cessione
Cessioni delle aziende bancarie e deroga all'art. 2112 c.c.
Cessione di azienda bancaria, mancata inclusione del TFR nello stato passivo

-Cessioni in blocco, profili processuali
LCA bancaria, cessione in blocco e successione a titolo particolare nel processo
Legittimazione della banca cedente sino alla estromissione
Cessioni in blocco e prova della titolarita' del credito controverso

-Cessioni in blocco, azione revocatoria
Cessione di azienda bancaria e legittimazione passiva rispetto all'azione revocatoria
Cessioni in blocco, responsabilita' della banca cessionaria e azione revocatoria
Accollo esterno di un debito futuro derivante dal vittorioso esercizio dell'azione revocatoria

-Cessioni in blocco, altri profili
Factoring: determinatezza dell'oggetto della cessione in massa di crediti futuri
Stato di insolvenza e modificazioni dell'assetto patrimoniale dell'impresa bancaria in LCA successive alla cessione delle attivita' e passivita'
Omologa del concordato preventivo e opponibilita' del pegno


FONDI COMUNI DI INVESTIMENTO
-Fondo comune di investimento, natura e gestione

Natura del Fondo comune di investimento
Gestione del Fondo comune di investimento
Soggettivita' giuridica dei Fondi comuni di investimento
Legittimazione e capacita' di stare in giudizio nell'interesse del Fondo
Applicabilita' alla SGR delle norme su direzione e coordinamento di societa'
Responsabilita' per la sottovalutazione del patrimonio immobiliare del Fondo
Responsabilita' per violazione e scorrettezza delle appostazioni di bilancio
Vigilanza

-Segregazione patrimoniale nel Fondo comune di investimento
Proprieta' del patrimonio separato
Gestione del Fondo e proprieta' degli immobili
Accertamento dei diritti relativi al patrimonio immobiliare
Trascrizione di acquisto immobiliare nell'interesse del Fondo
Pignoramento dei beni del Fondo
Legittimazione ad agire in giudizio per far accertare i diritti di pertinenza del patrimonio separato
Intestazione degli immobili
SGR quale soggetto passivo ICI

-Partecipazione al Fondo comune di investimento
Caratteristiche della partecipazione al Fondo comune di investimento
Natura dei certificati di partecipazione al Fondo comune di investimento
Circolazione dei certificati nominativi di partecipazione al Fondo comune di investimento
Pegno sulla quota di partecipazione al Fondo comune di investimento
Successione nel processo e trasferimento di immobili mediante apporto a Fondo comune di investimento immobiliare
Apporto al Fondo comune di investimento immobiliare verso accollo liberatorio del finanziamento e attribuzione di quote

-Fondo comune di investimento in liquidazione coatta amministrativa
Gestione del Fondo di investimento immobiliare chiuso in liquidazione coatta amministrativa
Fondo multicomparto e liquidazione giudiziale del singolo comparto ex art. 57, comma 6-bis, TUF

-Effetti della LCA del Fondo sui rapporti processuali
Cessazione della legittimazione SGR a favore degli organi della LCA nominati dalla Banca d'Italia
Effetti della liquidazione sui rapporti processuali
Improcedibilita' delle azioni nei confronti del Fondo in liquidazione coatta
Competenza per le azioni promosse dal Fondo in LCA
Liquidazione coatta amministrativa della societa' di gestione del risparmio, effetti
Notifica del ricorso in opposizione allo stato passivo del Fondo
Disciplina applicabile alla opposizione allo stato passivo del Fondo
Fondo posto in liquidazione coatta e notifica degli avvisi di accertamento IMU
Competenza per territorio per l'azione promossa dalla societa' di gestione di fondi di investimento